Какие слова и фразы нельзя писать в сообщении к денежному переводу?

Во всех онлайн-банкам клиентам доступна опция «Сообщение получателю». Оказывается, некоторые слова и фразы могут привести к блокировке перевода. 

Разбираемся в нюансах.
♦  Если перевод совершается между физлицами, назначение операции можно вообще не указывать – при этом платеж не должен носить коммерческий характер.
♦Если деньги отправляются за оказанную услугу, основание для перевода указывать нужно. Банки отслеживают переводы по многим признакам: по сумме операции, периодичности и количеству, по получателю и назначению платежа.
♦У банков есть перечень слов, который может свидетельствовать о преступной деятельности или ухода от налогов. Внимание банков привлекут названия наркотических веществ, слова, связанные с коррупцией, терроризмом.
♦Насторожат банки и слова, связанные с получением дохода или предпринимательской деятельностью («оплата по договору», «за аренду»).

Если вы хотите, чтобы перевод дошел до получателя, указывайте честно, за что вы платите: «за покупку телефона», «за услуги парикмахера», «перевод средств на второй счет» и так далее.

И уж точно не стоит острить, указывая в назначении платежа «взятка» или «за покупку оружия». Указание таких слов в назначении перевода точно закончится не только блокировкой перевода, но и просьбой предоставить письменные пояснения экономической сути операций,

— предупредил председатель Комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Максим Сёмов.

Оформлено по материалам  Моифинансы.рф.
https://t.me/minfinpk/2790